Cos'e l'analisi dei dati finanziari e perche e importante?
Introduzione all'analisi dei dati finanziari
Il mercato moderno si evolve rapidamente ogni giorno con l'avanzamento della tecnologia e le nuove esigenze. Per valutare queste tendenze e prendere decisioni aziendali informate, le organizzazioni devono eseguire analisi dei dati finanziari. Questo processo consente ai team esecutivi di sviluppare visioni e obiettivi del marchio e creare politiche finanziarie. Aiuta inoltre le aziende a realizzare investimenti migliori e a proteggere i loro profitti complessivi.
Che cos'e Financial Data Analytics?
L'analisi dei dati finanziari e il processo di valutazione delle finanze e del valore di una societa nel mercato. Esso comporta l'esame dei dati storici per ottenere visibilita sullo stato finanziario dell'azienda in tempo reale. Questi set di dati includono informazioni sulle vendite, sugli acquisti e sui consumatori. La maggior parte delle organizzazioni utilizzera anche l'analisi dei dati finanziari per calcolare i profitti e prevedere il loro futuro. I seguenti fattori sono il motivo per cui l'analisi delle finanze e un compito importante per le imprese.
- Analytics aiuta la gestione e i team di livello senior a prendere importanti decisioni organizzative
- Le aziende possono fare previsioni e pianificazioni finanziarie informate e sane
- I team possono sviluppare nuovi modelli di business in linea con le finanze in evoluzione e le nuove tecnologie
- Le strategie aziendali esistenti sono migliorate con informazioni basate sui dati
- La valutazione dei dati finanziari in combinazione con l'analisi predittiva evidenzia le opportunita per migliorare la redditivita e alimentare il flusso di cassa
- I team acquisiranno informazioni dettagliate su come misurare e gestire i propri beni e il capitale
- Le organizzazioni possono ridurre la spesa dispendiosa e implementare tecniche per aumentare i ricavi
Documenti per l'analisi finanziaria
Secondo un recente studio, il 49% delle aziende utilizza l'analisi dei dati piu di quanto non avessero fatto prima della pandemia COVID-19. Molte piccole imprese hanno utilizzato i dati per comprendere i loro vari reparti, con il 56% li utilizza per la finanza. Le organizzazioni che desiderano eseguire analisi finanziarie di successo devono valutare vari tipi di rendiconti finanziari. Di seguito sono riportate 3 affermazioni critiche su cui si basa l'analisi.
1. Stato patrimoniale
Uno stato patrimoniale descrive in dettaglio tutte le risorse di una societa in un determinato periodo. Piu specificamente, il bilancio rivela le attivita correnti e le attivita non correnti. Essa mostra anche le passivita correnti e i debiti a lungo termine. Queste informazioni aiuteranno i team leader a comprendere la situazione finanziaria dell'azienda al momento attuale.
2. Conto Economici
Un conto economico e considerato uno dei principali documenti finanziari di un'azienda. Evidenzia le prestazioni finanziarie dell'azienda durante un periodo di tempo specifico. I dettagli principali di un conto economico includono i ricavi maturati, il numero di spese sostenute e l'utile e le perdite netti. Dotati di queste informazioni, gli imprenditori possono prevedere il loro futuro finanziario e valutare il loro processo di raggiungimento degli obiettivi.
3. Rendiconto di cassa
Un rendiconto del flusso di cassa rivela la quantita di liquidita che una societa ha a disposizione durante un determinato periodo. Mostra anche il deflusso di denaro nel business. Questo aiuta i team a comprendere le bollette di un'azienda, cosi come la loro crescita finanziaria complessiva.
Elementi di salute finanziaria nell'analisi dei dati finanziari
Quando si utilizza l'analisi dei dati per valutare lo stato finanziario di un'azienda, e importante valutare liquidita, leva finanziaria e redditivita. Questi fattori interni non possono essere controllati dal business. Pertanto, comprendendo questi elementi, le squadre possono migliorare il loro processo decisionale e salvaguardare le loro finanze.
Liquidita
Liquidita si riferisce a quanta liquidita e attivita un'azienda ha a disposizione per pagare le sue spese, come le bollette e i debiti. In generale, tutte le societa avranno bisogno di una quantita specifica di liquidita per poter pagare le proprie spese. Quando un marchio ha un basso livello di liquidita, significa che l'azienda manca di capitale. Questo evidenzia anche come l'azienda sta dimostrando scarse prestazioni sul mercato.
In genere, i livelli di liquidita cambieranno in diversi periodi di tempo. Fattori, come le vendite, la stagionalita e le fluttuazioni economiche, determineranno l'evoluzione della liquidita. Anche il flusso di cassa all'interno di una societa si spostera e influira sulla liquidita.
Leva
La leva finanziaria e la quantita di fondi che una societa ha preso in prestito da terze parti per l'acquisto di inventario e altre attivita. Gli investitori e i banchieri considerano la leva finanziaria un fattore importante nelle finanze di un'azienda.
Le organizzazioni avranno un elevato rapporto di leva finanziaria quando il loro debito superera il proprio patrimonio netto. Cio significa che il marchio e piu probabile che sia esposto a rischi. Tuttavia, questi rischi possono aumentare il tasso di rendimento. Ad esempio, un ristorante che prende in prestito capitali per finanziare un forno di livello industriale puo aumentare le vendite poiche sta producendo piu beni.
Redditivita
La redditivita misura la capacita di una societa di generare profitti per un periodo di tempo attraverso le sue vendite. Si riferisce anche a quanto efficiente un'azienda puo creare valore per i suoi azionisti. Molti fattori possono influire sulla redditivita, come i prezzi di mercato, le tendenze dei consumatori e le attivita. Anche i debiti e le spese esistenti di una societa possono influire sulla redditivita complessiva di un marchio.
Key takeaway - Analisi dei dati finanziari
- L'analisi dei dati finanziari e la pratica di valutare le finanze e il valore complessivo di una societa.
- Effettuare analisi finanziarie per comprendere lo stato finanziario di un'azienda puo evidenziare molte opportunita, come il miglioramento del processo decisionale.
- Molte aziende stanno sfruttando il proprio accesso ai dati ottenendo informazioni dettagliate sulle loro finanze.
- Quando si effettuano analisi dei dati finanziari, le aziende devono esaminare il proprio bilancio, il conto economico e il rendiconto finanziario.
- Per valutare lo stato finanziario di un'organizzazione, i team aziendali devono considerare 3 elementi chiave. Questi fattori includono liquidita, leva finanziaria e redditivita.
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