Qu'est-ce que l'analyse des donnees financieres et pourquoi est-ce important?
Introduction a l'analyse des donnees financieres
Le marche moderne evolue rapidement chaque jour au fur et a mesure que la technologie progresse et que de nouvelles demandes surgissent. Pour evaluer ces tendances et prendre des decisions commerciales eclairees, les organisations doivent effectuer des analyses de donnees financieres. Ce processus permet aux equipes de direction d'elaborer des visions et des objectifs de marque et de creer des politiques financieres. Il aide egalement les entreprises a faire de meilleurs investissements et a proteger leurs resultats globaux.
Qu'est-ce que l'analyse des donnees financieres?
L'analyse des donnees financieres est le processus d'evaluation des finances et de la valeur d'une entreprise sur le marche. Il s'agit d'examiner les donnees historiques afin d'obtenir une visibilite sur la sante financiere de l'entreprise en temps reel. Ces ensembles de donnees comprennent des informations sur les ventes, les achats et les consommateurs. La plupart des organisations tireront egalement parti de leur analyse de donnees financieres pour calculer leurs benefices et prevoir leur avenir. Les facteurs suivants expliquent pourquoi l'analyse financiere est une tache importante pour les entreprises.
- Les analyses aident les gestionnaires et les equipes de haut niveau a prendre des decisions importantes
- Les entreprises peuvent etablir une planification et des previsions financieres eclairees et saines
- Les equipes peuvent developper de nouveaux modeles d'affaires qui s'harmonisent avec l'evolution des finances et les nouvelles technologies
- Les strategies commerciales existantes sont ameliorees grace a des informations basees sur les donnees
- L'evaluation des donnees financieres en conjonction avec l'analyse predictive mettra en evidence les possibilites d'ameliorer la rentabilite et d'alimenter les flux de tresorerie
- Les equipes auront un apercu de la facon dont elles peuvent mesurer et gerer leurs actifs et leurs capitaux
- Les organisations peuvent reduire les depenses gaspillees et mettre en oeuvre des techniques pour augmenter les revenus
Documents pour l'analyse financiere
Selon une etude recente, 49% des entreprises utilisent l'analyse des donnees plus qu'avant la pandemie du COVID-19. De nombreuses petites entreprises utilisent les donnees pour comprendre leurs differents services, 56% les utilisent a des fins financieres. Les organisations qui souhaitent effectuer des analyses financieres reussies doivent evaluer differents types de etats financiers. Voici trois enonces critiques sur lesquels l'analyse s'appuie.
1. Bilan
Un bilan detaille toutes les ressources dont dispose une entreprise au cours d'une periode donnee. Plus precisement, le bilan revele les actifs courants et les actifs non courants. Il indique egalement les passifs a court terme et les dettes a long terme. Ces informations aideront les chefs d'equipe a comprendre la situation financiere de l'entreprise a l'heure actuelle.
2. Etat des resultats
Un compte de resultat est considere comme l'un des documents financiers de base d'une entreprise. Il met en evidence la performance financiere de l'entreprise au cours d'un laps de temps precis. Les principaux details d'un compte de resultat comprennent les revenus gagnes, le nombre de depenses engagees et le resultat net. Grace a cette information, les proprietaires d'entreprise peuvent prevoir leur avenir financier et evaluer leur processus d'atteinte des objectifs.
3. Etat des flux de tresor
Un etat des flux de tresorerie indique le montant de tresorerie dont dispose une entreprise au cours d'une periode donnee. Il montre egalement la sortie d'argent dans l'entreprise. Cela aide les equipes a comprendre les factures d'une entreprise, ainsi que leur croissance financiere globale.
Elements de la sante financiere dans l'analyse des donnees financieres
Lorsque vous utilisez l'analyse de donnees pour evaluer la sante financiere d'une entreprise, il est important d'evaluer la liquidite, l'effet de levier et la rentabilite. Ces facteurs internes ne peuvent pas etre controles par l'entreprise. Par consequent, en comprenant ces elements, les equipes peuvent ameliorer leur prise de decision et proteger leurs finances.
Liquidite
La liquidite designe la quantite de liquidites et d'actifs dont dispose une entreprise pour payer ses depenses, comme les factures et les dettes. En general, toutes les entreprises auront besoin d'un montant specifique de liquidite pour pouvoir rembourser leurs depenses. Lorsqu'une marque a un faible niveau de liquidite, cela signifie que l'entreprise manque de capitaux. Cela montre egalement comment l'entreprise demontre une mauvaise performance sur le marche.
Generalement, les niveaux de liquidite changent au fil des periodes differentes. Des facteurs tels que les ventes, la saisonnalite et les fluctuations economiques favoriseront l'evolution de la liquidite. Les flux de tresorerie au sein d'une entreprise changeront egalement et affecteront la liquidite.
Levier
L'effet de levier est le montant des fonds qu'une entreprise a empruntes a des tiers pour acheter des stocks et d'autres actifs. Les investisseurs et les banquiers considerent l'effet de levier comme un facteur important dans les finances d'une entreprise.
Les organisations auront un ratio de levier eleve lorsque leur dette surmontera leurs capitaux propres. Cela signifie que la marque est plus susceptible d'etre exposee a des risques. Toutefois, ces risques peuvent augmenter le taux de rendement. Par exemple, un restaurant qui emprunte des capitaux pour financer un four de qualite industrielle peut stimuler les ventes puisqu'il produit plus de biens.
Rentabilite
La rentabilite mesure la capacite d'une entreprise a generer des benefices sur une periode donnee grace a ses ventes. Il fait egalement reference a l'efficacite d'une entreprise qui peut creer de la valeur pour ses actionnaires. De nombreux facteurs peuvent avoir une incidence sur la rentabilite, tels que les prix du marche, les tendances a la consommation et les actifs. Les dettes et depenses existantes d'une entreprise peuvent egalement affecter la rentabilite globale d'une marque.
Principaux points a retenir - Analyse des donnees financieres
- L'analyse des donnees financieres consiste a evaluer les finances et la valeur globale d'une entreprise.
- Effectuer des analyses financieres pour comprendre la sante financiere d'une entreprise peut mettre en evidence de nombreuses opportunites, telles que l'amelioration de la prise de decisions.
- De nombreuses entreprises tirent parti de leur acces aux donnees en se renseignant sur leurs finances.
- Lorsqu'elles effectuent des analyses de donnees financieres, les entreprises doivent examiner leur bilan, leur compte de resultat et leur etat des flux de tresorerie.
- Pour evaluer la sante financiere d'une organisation, les equipes commerciales doivent tenir compte de trois elements cles. Ces facteurs comprennent la liquidite, l'effet de levier et la rentabilite.
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