Was ist Financial Data Analytics und warum ist das wichtig?
Einfuehrung in Financial Data Analytics
Der moderne Markt entwickelt sich jeden Tag schnell weiter, da die Technologie voranschreitet und neue Anforderungen entstehen. Um diese Trends zu bewerten und fundierte Geschaeftsentscheidungen zu treffen, muessen Unternehmen Finanzdatenanalysen durchfuehren. Dieser Prozess ermoeglicht es Fuehrungsteams, Markenvisionen und -ziele zu entwickeln und Finanzpolitik zu erstellen. Es hilft Unternehmen auch, bessere Investitionen zu taetigen und ihr gesamtes Geschaeftsergebnis zu schuetzen.
Was ist Financial Data Analytics?
Die Analyse von Finanzdaten ist der Prozess der Bewertung der Finanzen und des Wertes eines Unternehmens auf dem Markt. Es beinhaltet die Untersuchung historischer Daten, um in Echtzeit Einblick in die finanzielle Gesundheit des Unternehmens zu erhalten. Diese Datensaetze umfassen Informationen zu Verkaeufen, Einkaeufen und Verbrauchern. Die meisten Unternehmen werden ihre Finanzdatenanalyse auch nutzen, um ihre Gewinne zu berechnen und ihre Zukunft zu prognostizieren. Die folgenden Faktoren sind der Grund, warum die Analyse von Finanzen eine wichtige Aufgabe fuer Unternehmen ist.
- Analytics hilft Management- und Senioren-Teams, wichtige organisatorische Entscheidungen zu treffen
- Unternehmen koennen eine fundierte und solide Finanzplanung und -prognosen vornehmen
- Teams koennen neue Geschaeftsmodelle entwickeln, die auf sich entwickelnde Finanzen und neue Technologien abgestimmt sind
- Bestehende Geschaeftsstrategien werden durch datengesteuerte Erkenntnisse verbessert
- Die Bewertung von Finanzdaten in Verbindung mit Predictive Analytics wird Moeglichkeiten zur Steigerung der Rentabilitaet und zur Foerderung des Cashflows aufzeigen
- Teams erhalten Einblicke, wie sie ihr Vermoegen und Kapital messen und verwalten koennen
- Unternehmen koennen verschwenderische Ausgaben reduzieren und Techniken zur Umsatzsteigerung implementieren
Dokumente fuer die Finanzanalyse
Laut einer aktuellen Studie verwenden 49% der Unternehmen Datenanalysen mehr als vor der COVID-19-Pandemie. Viele kleine Unternehmen haben Daten verwendet, um ihre verschiedenen Abteilungen zu verstehen, und 56% nutzen sie fuer die Finanzierung. Organisationen, die erfolgreiche Finanzanalysen durchfuehren moechten, muessen verschiedene Arten von Jahresabschluesse. Im Folgenden sind 3 kritische Aussagen aufgefuehrt, auf die sich die Analyse stuetzt.
1. Bilanz
Eine Bilanz enthaelt alle Ressourcen, die ein Unternehmen waehrend eines bestimmten Zeitraums besitzt. Genauer gesagt zeigt die Bilanz Umlaufvermoegen und Anlagevermoegen. Es zeigt auch aktuelle Verbindlichkeiten und langfristige Schulden. Diese Informationen helfen Teamleitern, die gegenwaertige Finanzlage des Unternehmens zu verstehen.
2. Einkommensrechnung
Eine Gewinn- und Verlustrechnung gilt als eines der Kernfinanzdokumente eines Unternehmens. Es hebt die finanzielle Leistung des Unternehmens in einem bestimmten Zeitrahmen hervor. Zu den wichtigsten Details einer Gewinn- und Verlustrechnung gehoeren die erzielten Einnahmen, die Anzahl der angefallenen Ausgaben sowie der Nettogewinn und -verlust. Ausgeruestet mit diesen Informationen koennen Unternehmer ihre finanzielle Zukunft prognostizieren und ihren Zielerreichungsprozess bewerten.
3. Cashflow-Erklaerung
Eine Kapitalflussrechnung zeigt, wie viel Bargeld ein Unternehmen waehrend eines bestimmten Zeitraums zur Verfuegung hat. Es zeigt auch den Abfluss von Geld im Geschaeft. Dies hilft Teams, die Rechnungen eines Unternehmens sowie sein finanzielles Gesamtwachstum zu verstehen.
Elemente der Financial Health in Financial Data Analytics
Bei der Verwendung von Datenanalysen zur Bewertung der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens ist es wichtig, Liquiditaet, Hebelwirkung und Rentabilitaet zu bewerten. Diese internen Faktoren koennen vom Unternehmen nicht kontrolliert werden. Indem sie diese Elemente verstehen, koennen Teams daher ihre Entscheidungsfindung verbessern und ihre Finanzen sichern.
Liquiditaet
Liquiditaet bezieht sich darauf, wie viel Bargeld und Vermoegen ein Unternehmen zur Verfuegung hat, um seine Ausgaben wie Rechnungen und Schulden zu bezahlen. Im Allgemeinen benoetigen alle Unternehmen eine bestimmte Menge an Liquiditaet, um ihre Ausgaben abbezahlen zu koennen. Wenn eine Marke eine geringe Liquiditaet hat, bedeutet dies, dass dem Unternehmen Kapital fehlt. Dies zeigt auch, wie das Unternehmen eine schlechte Performance auf dem Markt zeigt.
In der Regel aendert sich das Liquiditaetsniveau ueber verschiedene Zeitraeume. Faktoren wie Umsatz, Saisonalitaet und wirtschaftliche Schwankungen werden die Liquiditaet dazu bringen, sich zu entwickeln. Der Cashflow innerhalb eines Unternehmens wird sich ebenfalls verschieben und die Liquiditaet beeintraechtigen.
Hebelwirkung
Die Hebelwirkung ist die Hoehe der Mittel, die ein Unternehmen von Dritten geliehen hat, um Inventar und andere Vermoegenswerte zu kaufen. Investoren und Banker halten die Hebelwirkung fuer einen wichtigen Faktor fuer die Finanzen eines Unternehmens.
Unternehmen werden eine hohe Verschuldungsquote haben, wenn ihre Schulden ihr Eigenkapital uebersteigen. Dies bedeutet, dass die Marke eher Risiken ausgesetzt ist. Diese Risiken koennen jedoch die Rendite erhoehen. Zum Beispiel kann ein Restaurant, das Kapital zur Finanzierung eines Industrie-Ofens leiht, den Umsatz steigern, da es mehr Waren produziert.
Rentabilitaet
Die Rentabilitaet misst die Faehigkeit eines Unternehmens, durch seine Verkaeufe ueber einen bestimmten Zeitraum Gewinne zu erzielen. Es bezieht sich auch darauf, wie effizient ein Unternehmen einen Mehrwert fuer seine Aktionaere schaffen kann. Viele Faktoren koennen sich auf die Rentabilitaet auswirken, wie Marktpreise, Verbrauchertrends und Vermoegenswerte. Die bestehenden Schulden und Ausgaben eines Unternehmens koennen sich auch auf die Gesamtrentabilitaet einer Marke auswirken.
Wichtige Erkenntnisse - Financial Data Analytics
- Finanzdatenanalyse ist die Praxis, die Finanzen und den Gesamtwert eines Unternehmens zu bewerten.
- Die Durchfuehrung von Finanzanalysen zum Verstaendnis der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens kann viele Moeglichkeiten hervorheben, z. B. eine verbesserte Entscheidungsfindung.
- Viele Unternehmen nutzen ihren Zugang zu Daten, indem sie Einblicke in ihre Finanzen erhalten.
- Bei der Durchfuehrung von Finanzdatenanalysen muessen Unternehmen ihre Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung und Kapitalflussrechnung pruefen.
- Um die finanzielle Gesundheit einer Organisation zu beurteilen, muessen Unternehmensteams drei Schluesselelemente beruecksichtigen. Zu diesen Faktoren gehoeren Liquiditaet, Hebelwirkung und Rentabilitaet.
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