財務データ分析とは何ですか、なぜ重要なのですか？

財務データ分析 March 18, 2021

Hanh Truong

財務データ分析の概要

現代の市場は、テクノロジーの進歩と新たな需要の増大に伴い、日々急速に進化しています。これらの傾向を評価し、情報に基づいたビジネス上の意思決定を行うには、組織は財務データ分析を実行する必要があります。このプロセスにより、経営陣はブランドのビジョンと目標を策定し、財務方針を作成することができます。また、企業はより良い投資を行い、全体的な収益を保護するのに役立ちます。

財務データ分析とは何ですか？

what is financial data analytics 1615918551 3731

財務データ分析は、市場における企業の財政と価値を評価するプロセスです。これは、リアルタイムで会社の財務健全性を可視化するために、履歴データを調べることを伴います。これらのデータセットには、売上、購買、消費者情報が含まれます。ほとんどの組織では、財務データ分析を活用して、利益を計算し、将来を予測します。財務分析が企業にとって重要な課題である理由は次のとおりです。

アナリティクスは、経営陣とシニアレベルのチームが組織上の重要な決定を下すのに役立ちます

企業は、情報に基づいた健全な財務計画と予測を行うことができます

チームは、進化する財政や新しいテクノロジーに合わせた新しいビジネスモデルを開発できる

データドリブンインサイトにより、既存のビジネス戦略が向上

予測分析と連動して財務データを評価することで、収益性の向上とキャッシュフローの促進の機会が強調されます

チームは、資産と資本をどのように測定および管理できるかについての洞察を得られます

組織は無駄な支出を削減し、技術を導入して収益を増やすことができる

財務分析用ドキュメント

documents for financial analysis 1615918551 5606

最近の調査によると、49% の企業がCOVID-19のパンデミック以前よりも多くのデータ分析を使用しています。多くの中小企業は、さまざまな部門を理解するためにデータを使用しており、56% が財務に使用しています。財務分析を成功させたい組織は、さまざまなタイプの財務諸表。分析が依存する 3 つの重要なステートメントを次に示します。

1.貸借対照表

貸借対照表は、特定の期間中に会社が持っているすべてのリソースの詳細です。具体的には、貸借対照表には、流動資産と非流動資産が表示されます。また、流動負債と長期債務も示しています。この情報は、チームリーダーは、現時点での会社の財務状況を理解するのに役立ちます。

2.損益計算書

損益計算書は、ビジネスの主要な財務文書の1つとみなされます。これは、特定の期間における会社の財務実績を強調します。損益計算書の重要な詳細には、獲得収益、発生した費用の数、純損益が含まれます。この情報を使用して、ビジネスオーナーは財務の将来を予測し、目標達成プロセスを評価することができます。

3.キャッシュフロー計算書

キャッシュフロー計算書は、指定された期間中に会社が手元に持っている現金量を明らかにします。それはまた、ビジネスのお金の流出を示しています。これにより、チームは会社の請求書と全体的な財務成長を理解するのに役立ちます。

財務データ分析における財務健全性の要素

elements of financial health in financial data analytics 1615918551 4617

データ分析を使用して企業の財務健全性を評価する場合、流動性、レバレッジ、収益性を評価することが重要です。これらの内部要因は、ビジネスによって制御することはできません。したがって、これらの要素を理解することにより、チームは意思決定を改善し、彼らの財政を保護することができます。

流動性

流動性は、企業が手形や債務のように、その費用を支払うために手元に持っているどのくらいの現金と資産を指します。一般的に、すべての企業は、自分の費用を支払うことができるように流動性の特定の量が必要になります。ブランドは、流動性の低いレベルを持っている場合、それはビジネスが資本を欠いていることを意味します。これは、同社が市場で業績不振を示している様子も強調しています。

通常、流動性のレベルは、異なる期間を通じて変化します。売上、季節性、経済変動などの要因は、流動性の進化を促進します。企業内のキャッシュフローも変動し、流動性に影響を与えます。

活用

レバレッジとは、企業が在庫やその他の資産を購入するために第三者から借り入れた資金の金額です。投資家や銀行家は、レバレッジはビジネスの財政の重要な要素を考慮しています。

組織は、債務が自己資本を上回ったときに高いレバレッジ率を持つことになります。これは、ブランドがリスクにさらされる可能性が高いことを意味します。しかし、これらのリスクは収益率を高める可能性があります。例えば、業界グレードのオーブンに資金を借りて資金を調達するレストランでは、より多くの商品を生産しているため、売上を伸ばすことができます。

収益性

収益性は、その売上高を通じて一定期間にわたって利益を生成する企業の能力を測定します。また、企業が株主にとって価値を創造できる効率も指します。市場価格、消費者の傾向、資産など、多くの要因が収益性に影響を与える可能性があります。企業の既存の債務と費用はまた、ブランドの全体的な収益性に影響を与えることができます。